О правовом статусе финансовых консультантов
О правовом статусе финансовых консультантов
Нас буквально оккупировали различные финансовые консультанты, которые считают, что лучше нас знают, куда нам инвестировать свои кровно заработанные - в золото, ценные бумаги, недвижимость или другие объекты материального мира. Каков их правовой статус?
Одним из главных факторов действенности финансового рынка является развитие таких финансовых посредников как финансовые консультанты. В настоящее время в Украине уже работают компании, сферой деятельности которых является финансовое консультирование. Сам институт финансовых консультантов находится в стадии становления.
Для него характерна отсутствие необходимых законодательных оснований деятельности, развитой культуры инвестирования, государственной поддержки, программ подготовки и обучения квалифицированных специалистов. Несмотря на все это, нас буквально оккупировали различные финансовые консультанты, которые считают, что лучше нас знают, куда нам инвестировать свои кровно заработанные - в золото, ценные бумаги, недвижимость или другие объекты материального мира. Каков их правовой статус? С физическими лицами - сотрудниками компаний ситуация более-менее ясна.
Они представляют свои компании. Ситуация осложняется, когда речь идет о финансовом посредников, имеющих статус физических лиц-предпринимателей.
В современном украинском обществе назрела необходимость выработки качественно нового комплексного подхода к врегулюваання деятельности финансовых посредников. Украинский финансовый рынок относится к тем рынкам, которые находятся в процессе становления. Законом Украины «О внесении изменений в некоторые законы Украины относительно регулирования рынков финансовых услуг» от 02.06.11. N3462-VI ч.1 ст.
Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» от 12.07.01. N2664-III было определено понятие посреднических услуг на рынках финансовых услуг, которыми является деятельность юридических лиц или физических лиц - предпринимателей включает консультирование, экспертно-информационные услуги, работу по подготовке, заключению и выполнению (сопровождение) договоров о предоставлении финансовых услуг, другие услуги, определенные законами по вопросам регулирования отдельных рынков финансовых услуг. Им также предусмотрено, что финансовые услуги предоставляются финансовыми учреждениями, а также, если это прямо предусмотрено законом, физическими лицами - предпринимателями.
Но они быть профессиональными участниками фондового рынка, находящихся под соответствующим государственным контролем? В настоящее время законодательство устанавливает организационно-правовую форму функционирования профессиональных участников фондового рынка. В частности, согласно ч. 2 ст. 2 Закона Украины «О ценных бумагах и фондовом рынке», профессиональными участниками фондового рынка могут быть только юридические лица.
Кроме того, вышеупомянутый закон закрепляет принцип обязательности лицензирования профессиональной деятельности на фондовом рынке в ч. 3 ст.16, согласно которой профессиональная деятельность на фондовом рынке осуществляется исключительно на основании лицензии, которая выдается Национальной комиссией по ценным бумагам и фондового рынка. Это дает основания утверждать, что посреднические услуги на рынках финансовых услуг для физических лиц пока не считаются профессиональной деятельностью на фондовом рынке, а значит не требуют получения лицензии. С другой стороны финансовые посредники должны осуществлять свою деятельность на профессиональной основе. Финансовое консультирование требует профессиональных знаний и навыков, которыми, как правило, не обладают штатные специалисты не финансовых компаний.
Следует отметить, что отдельные участники фондового рынка вправе предоставлять консультирование, экспертно-информационные услуги и другие посреднические услуги дополнительно к своему основному виду деятельности. В частности, при осуществлении деятельности по управлению активами институциональных инвесторов КУА вправе оказывать консалтинговые услуги по вопросам функционирования фондового рынка, инвестиционной деятельности и управления активами с учетом принципа исключительности профессиональной деятельности на фондовом рынке.
В некоторых странах для осуществления посреднических и финансовых услуг на финансовых рынках необходимо получить специальное разрешение и (или) быть внесенным в соответствующий реестр. Это вполне соответствует современным принципам государственного регулирования рынков финансовых услуг. В частности, согласно ст.7 Закона Украины «О финансовых услугах и государственном регулировании рынков финансовых услуг» лицо приобретает статус финансового учреждения после внесения о ней записи в соответствующий государственный реестр финансовых учреждений. В случае если в соответствии с законом предоставление определенных финансовых услуг требует лицензирования, финансовое учреждение имеет право на осуществление таких услуг только после получения соответствующих лицензий. Поэтому финансовое учреждение осуществляет профессиональную деятельность при условии включения в государственный реестр финансовых учреждений, предоставляющих финансовые услуги на рынке ценных бумаг, в соответствии с действующим законодательством Украины.
Условия и процедура ведения видповидоного реестра определяется специальным законодательством.
В связи с внесением соответствующих изменений государственном регулировании деятельности по предоставлению финансовых услуг также должно осуществляться путем ведения государственных реестров финансовых учреждений и реестров лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги. Введение специальных реестров лиц свидетельствовать о еще один этап легитимизации финансовых посредников - лиц, которые не являются финансовыми учреждениями, но имеют право предоставлять отдельные финансовые услуги, - включение их в соответствующий реестр.
Использование материалов возможно с согласия автора http://jurliga.ligazakon.ua/info/firm_2588.htm
.
07 апреля 2025 года
Популярные образцы и шаблоны документов
Идёт загрузка...
Алименты в Украине
Что такое алименты, как они выплачиваются и взыскиваются. Какая существует ответственность по невыплате алиментов. Права и обязанности взыскателя алиментов.Читать далее.
Наследство и наследники
Вступление в наследство часто проходит с большими проблемами. Наследование по завещанию и закону различается по своему принципу. Образцы исков, по спорам связанным с вступлением в права наследования. Подробнее
Дом и право пользования
Примеры заявлений в суд по гражданским правоотношениям, относительно жилых квартир. Жилищное право это право пользования владения проживания. Относительно этого разгорается немало разногласий и споров. Различима разница между жилым фондом коммунальной ичастной собственностью. На этой же почве известны споры порядку совместного проживания и по разделу лицевого счета. Шаблоны заявлений помогут понять какие именно требования нужно писать в исковом заявлении в суд. Подробнее
Ущерб и тяжбы относительно ущерба
Бывает, что нам причиняют ущерб. Вред бывает материальный, нематериальный. Определяется это в зависимости от вины возможности предвидеть ущерб. В зависимости от наличия-отсутствия наступает обязанность возместить нанесенный вред. И тот, кому нанесен вред требует его компенсации. Порченное имущество, вред нанесенный укусом животного Подробнее
Дорожно транспортное происшествие
ДТП не будет приятным событием. Всякий кто встречал это событие согласится с этим утверждением. Но если это пришло, придется как-то решать эту проблему. После того как составлены объяснения схемы вызовы страховщиков страховые документы бывает возникает требование о не покрытом страховой возмещении повреждений, и морального ущерба Подробнее
Обзор законодательства
Профессора наставляли, если хочешь стать хорошим юристом, как следует следи за законами. Или за статьями законов, произведенными иными научными работниками. ПодробнееПоследние консультации:
[19-12-2019 11:43] Адвокат Конечно можете. Для этого нужно обратиться в суд. ...
[28-07-2019 22:33] Руслан По законам РФ пенсию мигрант может получить только при наличии вида ...
[12-05-2019 11:15] Максим Михайловский ОТМЕНА АЛИМЕНТОВ В УКРАИНЕ Вы можете подписать петицию по ...
[26-03-2019 14:20] Ирина Здравствуйте. Гражданство России с 2008 года. До этого жила в Молдавии. ...
[18-11-2018 14:52] Ирина Вам положено пособие по утрате кормильца и пособие после смерти матери ...